폰지사기, 금융 사기 수법의 시초

■ 방송 : YTN, YTN WORLD, YTN KOREAN
■ 진행 : 박석원 앵커

돈과 관련된 사건사고 소식은 끊이지 않는 것 같은데요.

수백·수천억 원, 많게는 조 단위에 이르는 금융사기 소식을 전할 때 ‘폰지’라는 말이 종종 등장합니다.

폰지 사기, 과연 어떻게 생겨난 말일까요?

먼저 폰지 사기란, 신규 투자자가 맡긴 자금으로 기존 투자자에게 이자나 배당금을 지급하는 방식의 다단계 금융사기 수법을 말합니다.

사업을 통해 고수익을 보장한다며 투자자를 모으지만, 실제로는 제대로 된 사업을 하지 않고요.

나중에 투자한 사람들의 돈으로 먼저 투자한 사람들의 원금이나 이자를 지급하는 방식을 씁니다.

그러다 어느 시점이 되면 배당이 이뤄지지 않고 설계자가 투자금을 들고 도주하는 일 등이 생기면서 범죄가 드러나게 되는 거죠.

이 ‘폰지’라는 단어는 바로 유명한 사기꾼의 이름인데요.

지금으로부터 100년 전인 1920년대, 찰스 폰지라는 사람이 미국에서 사기 범죄를 벌입니다.

폰지는 해외에서 사들인 국제우편 쿠폰을 미국에서 판매해 고수익을 내겠다며 투자자를 모으는데요.

이때 한 달 반 뒤에는 투자원금의 50%, 석 달 뒤엔 원금의 100%에 달하는 수익을 약속하죠.

소문을 듣고 몇 달 새 미국 전역에서 막대한 자금이 몰렸는데요.

하지만 실제 사업은 이뤄지지 않았고요.

폰지는 투자금으로 배당을 하며 호화로운 생활을 이어가다가 결국 1년여 만에 신규 투자자 유입이 뜸해지면서 사기수법이 들통 났습니다.

찰스 폰지 사건은 그때까지 미국 역사상 최대 사기극이었다고 하고요.

이 범죄로 폰지는 몇 년 간 구속됐지만 출소 후에 또다시 같은 수법으로 부동산 사기를 벌이며 구제 불능의 삶을 살았다고 합니다.

이때부터 사람들이 이런 방식의 다단계 사기 범죄에 그의 이름을 붙여 폰지 사기로 불렀다고 하네요.

찰스 폰지 사건 이후 100년이 지난 지금도 고수익을 미끼로 한 다단계 사기 범죄는 끊이질 않는데요.

쉬운 방법으로 빨리 많은 돈을 버는 방법은 없다는 사실, 잊지 말고 주의하시길 바랍니다.